Corso Executive – FRODI BANCARIE ELETTRONICHE: Pagamenti non autorizzati e Furti d’identità

IL PROGRAMMA:

Modulo Unico (Mercoledì 29 Aprile 2026 – 14:30-18:30):

• La direttiva sui servizi di pagamento e il d.lgs n. 11 del 2010
  • La direttiva comunitaria sui servizi di pagamento
  • Il d.lgs. n. 11 del 2010 e le sue modifiche
  • Servizi e strumenti di pagamento
  • L’autorizzazione del cliente
  • Le operazioni non autorizzate
  • Il regime di responsabilità della banca
  • Il meccanismo dell’autenticazione forte
  • Il dolo o la colpa grave del cliente
  • La franchigia a carico del cliente

• Utilizzo abusivo di bancomat o carte di credito
  • Le nozioni di bancomat e carte di credito
  • Le carte prepagate
  • Le diverse tipologie di carte di credito
  • Le carte revolving
  • Il furto di bancomat o carte di credito
  • L’utilizzo abusivo di bancomat o carte di credito
  • Il disconoscimento delle operazioni e il blocco della tessera
  • Le carte di credito virtuali
  • La tokenizzazione delle carte
  • Il wallet

• Home banking e frodi informatiche
  • Il requisito comunitario dell’autenticazione forte
  • Phishing
  • Smishing
  • Vishing
  • Pharming
  • Whaling
  • Spoofing
  • Le applicazioni bancarie fake
  • La creazione di falsi profili social
  • Il cambio fraudolento della sim (sim swap)
  • Il reato di frode informatica nell’art. 640-ter del codice penale

• IBAN e bonifici dirottati
  • L’IBAN come identificativo bancario unico
  • I bonifici dirottati
  • La responsabilità dell’ordinante il pagamento
  • I bonifici istantanei

• Il furto di identità
  • L’apertura di conti all’insaputa del cliente
  • I doveri di controllo delle banche
  • L’adeguata verifica della clientela
  • Il danno patrimoniale e non patrimoniale

• Il ruolo dell’Arbitro Bancario Finanziario
  • Come fare ricorso all’Arbitro Bancario Finanziario
  • Formulazione di ricorso e controdeduzioni
  • La giurisprudenza dell’ABF in tema di servizi e strumenti di pagamento
  • Come far eseguire le decisioni dell’Arbitro