Registrazione Vincere l’Usura Bancaria

Include:

• registrazione di 28 ore di corso, suddivise in 4 video, corrispondenti ai moduli formativi
• versione digitale in PDF del manuale degli Atti Giudiziari

Il corso è tenuto dall’Avv. Francesco Roli.

Il programma trattato:

Programma:

Presentazione del Corso

Patologia delle Operazioni in Conto Corrente, di Mutuo, di Finanziamento e di Leasing

 Contratti Bancari

• Le nullità selettive e l’abuso di diritto;
• Rimessa alle Sezioni Unite la questione della forma scritta dei contratti bancari e finanziari;
• Contenuto e sottoscrizione dei contratti bancari: gli obblighi dell’art. 117 del TUB.

 Approccio Tecnico-Peritale

• Mutuo, Leasing e Conto Corrente: le regole base per saperli leggere in modo critico individuando le principali irregolarità;
• L’effetto matematico dell’applicazione degli interessi di mora;
• La criticità delle consulenze tecniche d’ufficio e di parte in tema di conto corrente, aperture di credito e mutui.

Consulenza Iniziale Fase Stragiudiziale

 Come valutare attentamente tutti gli aspetti in vista dell’azione nei confronti della banca;

• Come e quando richiedere copia dei contatti e degli estratti conto alla banca: esempi di richieste;
• Provvedimenti e regolamenti del Garante della Privacy per il rilascio della documentazione;
• Gratuità od onerosità delle richiese di documenti;
• Le richieste dei documenti alla Centrale Rischi ai fini della produzione in giudizio;
• La disciplina degli oneri probatori;
• Quali strategie impostare in caso di mancato rilascio od indisponibilità dei documenti;
• Le perizie contabili di parte;
• L’importanza di uno stretto e costante rapporto tra Avvocato e Perito di parte;
• Come formulare correttamente ed efficacemente le prime lettere da inviare alle banche;
• Come controbattere efficacemente le risposte più comuni che forniscono le banche;
• Come impostare un’efficace negoziazione stragiudiziale con la banca.

Fase Giudiziale: Difesa e Strategia Processuale

 L’azione di ripetizione d’indebito oggettivo;

• L’opposizione al ricorso per decreto ingiuntivo;
• Il procedimento sommario di cognizione;
• Azioni esperibili nel contenzioso bancario: allegazioni e oneri probatori;
• La distribuzione dell’onere della prova nelle controversie di diritto bancario;
• L’eccezione di prescrizione e l’affidamento di fatto nei contratti di conto corrente bancario;
• Il ricorso ai procedimenti cautelari ed al procedimento dell’art. 700 c.p.c.;
• La ripartizione degli oneri probatori: mezzi di prova, la consulenza tecnica di parte, quella d’ufficio e la documentazione da produrre;
• La formulazione delle richiese di merito ed istruttorie e delle “conclusioni”;
• Il danno patrimoniale e non patrimoniale conseguente ad inadempimento o fatto illecito dell’istituto di credito;
• Le usuali e principali difese, argomentazioni ed eccezioni delle Banche.

Parte Penale

•  Il delitto di usura e il tentativo nel delitto di usura di esercizio arbitrario delle proprie ragioni e di estorsione;
• L’appropriazione indebita;
• La giurisprudenza penale della Corte di Cassazione e dei tribunali di merito;
• Come e quando proporre esposto o denuncia-querela di atti penalmente illeciti; le necessarie precauzioni ed attenzioni nel formulare un esposto od una denuncia penale; la individuazione, produzione e richiesta delle prove e delle Consulenze tecniche di parte, della documentazione bancaria delle normative speciali e i quelle regolamentari della Banca d’Italia;
• La formulazione dell’accusa sia per le condotte commissive che omissive;
• Le indagini difensive dell’avvocato;
• La necessaria individuazione soggettiva degli autori dei reati e la loro esposizione nell’esposto o nella denuncia-querela;
• I reati di usura ed estorsione che emergono nelle procedure fallimentari e nel corso del processo civile. e l’obbligo del rapporto ex art. 339 c.p.p. da parte dei pubblici ufficiali e degli incaricati di un pubblico sevizio;
• L’opposizione alla richiesta di archiviazione, formulazione dell’atto e delle richieste, il contrasto alle conclusioni ed alle metodologie del perito del Pubblico Ministero;
• Le principali argomentazioni del Pubblico Ministero per giustificare la richiesta di archiviazione e le relative contro-argomentazioni;
• Il decreto d’archiviazione ed i possibili rimedi;
• Il rinvio a giudizio davanti al GUP ed al tribunale;
• La costituzione di parte civile: condotte, strategie processuali gli oneri probatori ed i rapporti con l’ufficio del Pubblico Ministero nel corso del processo e delle sue fasi di merito e di legittimità;
• La chiamata in causa del responsabile civile.

Caso Studio

•  Studio di una pratica reale portata avanti dall’avvocato Francesco Roli.