Corso Specialistico NPL: STRATEGIE E VALORIZZAZIONE DEGLI NPL IMMOBILIARI – 2° Edizione
€400,00 I.E.
Include:
- Partecipazione Live in Aula Virtuale
- Registrazione delle lezioni
- Materiale didattico
- Certificato April Academy di partecipazione
Esaurito
IL PROGRAMMA:
Modulo 1 (Martedì 28 Aprile 2026 15:00-18:00)
FONDAMENTI DEGLI NPL IMMOBILIARI E VALUTAZIONE DEL CREDITO: Comprendere cosa sono gli NPL immobiliari e come si valutano
- Cos’è un credito e focus sui crediti finanziari
- Definizione di Non Performing Loan (NPL)
- Classificazione del credito e grado di rischio
- Performing, Underperforming, NPL
- Stage 1, 2, 3 – Expected Credit Loss
- NPL immobiliari
- garanzia ipotecaria
- caratteristiche e attrattività per investitori
- Perché gli NPL immobiliari sono interessanti
- sconto di acquisto
- certezza del recupero vs incertezza di tempi e importi
- La valutazione degli NPL
- ruolo della Due Diligence
- stima del recupero più probabile
- Costi della Due Diligence
- Step essenziali di valutazione
- classificazione del credito
- analisi della garanzia
- valutazione dell’immobile
Modulo 2 (Giovedì 7 Maggio 2026 15:00-18:00)
ANALISI DELLA GARANZIA IPOTECARIA E DUE DILIGENCE: Valutare correttamente il collateral e i rischi giuridici
- Analisi della garanzia ipotecaria
- Tipologie di ipoteca
- volontaria, giudiziale, legale, esattoriale
- Validità dell’ipoteca
- pubblicità costitutiva
- durata ventennale e rinnovi
- Grado ipotecario
- differenza tra grado formale e sostanziale
- Presenza di altri creditori
- Elementi pregiudizievoli
- pignoramenti
- vincoli
- abusi edilizi
- Esistenza e ammontare del credito
- titolo esecutivo
- congruenza GBV
- Mutuo fondiario
- disciplina TUB
- privilegi e impatto sulle strategie
- Raccolta delle informazioni
- fonti pubbliche
- portali giudiziari
- limiti informativi e NDA
Modulo 3 (Giovedì 14 Maggio 2026 15:00-18:00)
STRATEGIE DI RECUPERO: GIUDIZIALE E STRAGIUDIZIALE: Scegliere la strategia più efficiente in termini di tempo e rendimento
- Obiettivo dell’investimento in NPL
- recupero del credito
- rendimento atteso (IRR)
- Gestione proattiva e tempestiva
- Scelta della strategia
- giudiziale vs stragiudiziale
- Quando la strategia è obbligata
- procedure già avviate
- debitori irreperibili o in procedura concorsuale
- Esecuzioni immobiliari
- tempi
- costi
- rischi operativi
- Procedure concorsuali
- differenze con l’esecuzione immobiliare
- impatto sul recupero
- Riforma Cartabia
- novità in tema di esecuzioni
- Vendita diretta dell’immobile (art. 568-bis c.p.c.)
- Istanza di assegnazione
- Vivacizzazione delle aste
- strategie per aumentare il realizzo
Modulo 4 (Giovedì 21 Maggio 2026 15:00-18:00)
VALORIZZAZIONE DEGLI NPL: SALDO E STRALCIO E STRUTTURE DI ACQUISTO: Massimizzare valore e cash flow dell’operazione
- Exit stragiudiziale
- Il saldo e stralcio
- definizione
- natura transattiva
- presupposti
- Quando il saldo e stralcio è preferibile
- immobile occupato
- forti ribassi d’asta
- rischio procedurale
- impatto su IRR e tempi di incasso
- Case study comparativo
- giudiziale vs stragiudiziale
- multiplo e rendimento
- Strutture di acquisto degli NPL immobiliari
- acquisto diretto
- SPV 130
- SPV ex art. 7.2
- REOCO
- LeaseCo
- Cartolarizzazioni
- principi
- soggetti coinvolti
- tranche di rischio
- segregazione patrimoniale
- Crowdfunding applicato agli NPL
- Business plan e pricing dell’operazione
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